ファイナンシャルプランナー
ファイナンシャルプランナーは別名、資産設計のホームドクターと言われています。
ファイナンシャルプランナーとは顧客のライフプラン上の目的を達成するための資産設計を行うことです。
ようするにライフプランニングの手助けといったところですね。このファイナンシャルプランナーは顧客の収入、支出、資産、負債、保険などの全てに通じています。
ファイナンシャルプランナーは金融、財務、税務など資産設計に関する知識はもちろん顧客のプライバシーにも深く関わる仕事です。
ですので倫理観も要求される仕事なのです。
現在では金融業界や不動産業界などでファイナンシャルプランナーを導入されるケースが多くなってきています。
個人の金融資産の増大、金融の自由化と多様化、高齢化社会の到来などで個人の顧客が増えてくると見込まれています。
そのため独立される方が多くなるでしょう。
こうなるとファイナンシャルプランナーの資格を取得する人も増えてくるというわけです。
では、ファイナンシャルプランナーの資格を取得するにはどうすればいいのでしょうか。
【日本ファイナンシャル・プランナーズ協会】が実施している試験に合格することで資格を取得することができます。
資格には2種類ありますので紹介しましょう。
①AFP資格（ファイナンシャルプランナー普通資格）
受験資格としてAFP認定研修修了者。
2年以上の実務経験者。
3級ファイナンシャル・プランニング技能検定合格者。
金融渉外技能審査3級合格者。
年に3回の試験があります。
AFP資格の試験内容についても紹介しましょう。
①ライフプランニング
②資金計画
③リスク管理
④金融資産運用
⑤タックスプランニング
⑥不動産
⑦相続・事業承継
⑧実技：資産設計提案業務が含まれます。
以上のように受験資格、試験内容が決まっています。
また全国各都道府県で実施しているファイナンシャルプランナーの試験ですが、試験費用は学科が4200円、実技は4500円となっています。
さらに上級資格とされているCFP資格という資格がありますので紹介しましょう。
①CFP資格はAFP資格に合格した者が受験対象となります。
②上級資格のCFP資格はなんと2日間にわたって試験が行われ合格しなければなりません。
③CFP資格は年に2回、試験が実施されています。
④またCFP資格は1課目ずつ受験し合格が認められているので数回に分けて受験することができるのです。
いくつかの課目を紹介しましょう。
①金融資産運用設計
②不動産運用設計
③ライフプランニング・リタイアメントプランニング
④リスクと保険
⑤タックスプランニング
⑥相続・事業承継設計
以上6課目となっています。
CFP資格は札幌、仙台、東京、金沢、名古屋、大阪、広島、福岡で試験が行われています。
1課目につき5250円の費用が必要です。
CFP資格はかなり難易度が高く努力しなければ資格を取得することは不可能です。
しかしCFP資格に合格し認定された者はアメリカおよびFPSB加盟国とその地域のCFP認定者と同じように評価されることとなります。
こうなると日本だけではなく国外でもCFP商標を使用しファイナンシャルプランナーとして業務を行うことができるのです。
難易度は高く倫理観も求められる資格ですが、日本国外でも活躍できる場を自分で作ることもできるのであれば納得ですね。
今後ますます注目を集める資格といっていいでしょう。
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